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【皖乾商贷】高净值人群常用的五大财富管理策略

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发表于 2018-4-12 10:52:49 | 显示全部楼层 |阅读模式
随着我国的不断强大,经济的飞速发展,高净值人群的规模也不断壮大,与此同时他们对财富管理的需求也日渐增加,要想实现财富的增值和传承,合适的理财方式很重要,而财富管理规划要想做好,好的策略非常关键。
  知名资深理财师表示,通常,高净值人士的财务规划更倾向于基础性的策略,比如建立个人现金流账户,将退休金账户最大化以及建立计划将财富和价值观传承给后代等。
  策略一、建立现金流账户
  良好的现金流账户,能更好地呈现出所预期的流入和流出,并明显地反映出当前的资产配置对当前资产保值增值会产生怎样的影响。
  通过此账户可以更帮助你达成或保持财务目标的可能性,还能防止你在市场波动时作出慌乱的投资决定,从而达到规避风险的作用。
  策略二、避免遗产税
  遗产税是众多高净值人群的“肉中刺”,我可以通过降低遗产价值缓解,或避免受到的影响。降低遗产价值的方法也是较多的,比如赠与。像美国现行法律规定限额内的赠与都是免税的。另外,你还可以设立多个信托,便于从遗产中剥离出资产。
  策略三、合理配置金融资产
  高净值人士最好聘请专业机构或人士,帮助制定一对一的财富管理整体规划,根据自己的投资资金及风险承受能力配置金融资产,包括固收类产品,结构化产品以及私募股权投资品,对于每种类型产品的配置比例,也需要进行细致化的资产配置。
  资深理财师表示,鸡蛋不要放在同一个篮子里,资产配置核心点,合理配置金融资产,分散投资风险,实现财富保值增值。
  策略四、从事公益慈善事业
  对许多高净值人士来说,做慈善事业是人生中十分重要的。高净值人士既关心将财富传承给子孙,也同样关心将自己的价值观传承下去。
高净值人士可以借助一些企业或公益平台从事公益慈善事业,也能够帮助他们达成价值传承的目的。
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